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一、項目背景
為提升新余市國信融資擔(dān)保有限公司（以下簡稱“公司”）資金存放收益，優(yōu)化財務(wù)資源配置，根據(jù)市國資委《關(guān)于加強市屬國有企業(yè)資金存放管理的意見》《新余市市屬國有企業(yè)資金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，在確保資金安全、保障流動性需求的前提下，遵循公開、公平、公正、競爭、擇優(yōu)的原則，當(dāng)公司資金達(dá)到1000萬元（含）以上時，啟動競爭性選擇程序確定存放銀行。
二、項目概況
㈠資金規(guī)模：資金3000萬元。
㈡合作目標(biāo)：擇優(yōu)選擇1家銀行，在保障資金安全與流動性的前提下，實現(xiàn)資金存放收益最大化。
㈢核心要求
1.安全性：僅限于保本型的存款類產(chǎn)品，包括但不限于活期存款、通知存款、定期存款（含大額存單）等。嚴(yán)禁安排任何形式的理財產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性存款或其他非保本類金融產(chǎn)品。
2.流動性：預(yù)留不低于總額50%的資金，配置為一年內(nèi)可相對靈活支配的存款產(chǎn)品如：活期存款、協(xié)定存款、通知存款、1個月定期存款等。剩余資金可配置較長期限的存款產(chǎn)品，但單筆定期存款期限最長不得超過1年。
3.方案配置： 參與銀行需提供詳細(xì)的資金配置方案，方案中必須包含多種期限組合如：活期、協(xié)定、1天通知、7天通知、1個月、3個月、6個月、1年等，以滿足公司對流動性的管理要求。方案需明確：各期限存款產(chǎn)品對應(yīng)的具體資金分配額度。各期限存款產(chǎn)品對應(yīng)的預(yù)期年化收益率報價。
三、申請銀行資格要求
參與本次競爭性選擇的銀行必須同時滿足以下基本條件：
1.在新余市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)有經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的分支機構(gòu)（營業(yè)網(wǎng)點），具備提供本地化服務(wù)的能力。
2.依法納稅，經(jīng)營狀況良好。
3.資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等核心監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合國家金融監(jiān)管機構(gòu)的要求。
4.近2年內(nèi)在經(jīng)營活動中無重大違法違規(guī)行為及受到金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的記錄，市場信譽良好。
5.財務(wù)穩(wěn)健，內(nèi)部管理機制健全，具有較強的風(fēng)險管理能力和完善的內(nèi)控制度，近2年內(nèi)未發(fā)生重大信用風(fēng)險事件。
6.具備為對公客戶提供高效、便捷、優(yōu)質(zhì)的存款、結(jié)算及賬戶管理等金融服務(wù)的能力和經(jīng)驗。
7.同一家銀行（指具有同一法人主體的銀行）僅能由其在新余市轄內(nèi)的一家分支機構(gòu)（營業(yè)網(wǎng)點）代表該銀行參與。如出現(xiàn)同一銀行多家分支機構(gòu)同時報名的情況，則視為該銀行自動放棄本次參與資格。參與銀行在獲取和提交文件時，應(yīng)明確其代表的具體分支機構(gòu)名稱。
8.出具書面承諾書： 參與銀行須在文件中提交由其法定代表人（或授權(quán)代表人）簽字并加蓋公章的《資格及材料真實性承諾書》（格式見附件3）
四、實施流程
㈠公告獲取
時間：2025年7月2日-7月6日
地點：江西省新余市渝水區(qū)勞動北路1247號
材料：法定代表人授權(quán)書（原件）、被授權(quán)人身份證（原件及復(fù)印件）、營業(yè)執(zhí)照副本（蓋章復(fù)印件）、金融許可證（蓋章復(fù)印件）。
經(jīng)驗證無誤后，領(lǐng)取文件。
㈡文件遞交
截止時間：2025年7月8日 15:00
要求：文件須按要求密封，并包含《資格及材料真實性承諾書》；逾期送達(dá)或未按要求密封的文件將被拒絕接收；參與銀行應(yīng)對所提交的所有資料真實性、合法性負(fù)責(zé)。如有虛假，將取消其參與資格，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
㈢評審與公示
評審標(biāo)準(zhǔn)：1.經(jīng)濟報價（80分）：按配置方案計算加權(quán)平均年化收益率，最高者得滿分，其他參與銀行得分 =(該銀行報價加權(quán)平均年化收益率/最高加權(quán)平均年化收益率)×80分。2.合作深度（20分）：基于參與銀行與公司合作的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)2025年6月末在保余額（數(shù)據(jù)由公司提供），最高者得滿分，其他參與銀行得分=(該銀行在保余額/最高在保余額)×20分。總分=經(jīng)濟報價得分+合作深度得分（滿分100分）。
結(jié)果公示：官網(wǎng)公示5個工作日，無異議后簽訂合同。
五、合作期限
本次資金存放合作期限為壹年，自雙方正式簽訂合同之日起計算。
六、監(jiān)督與聲明
評審全程受公司紀(jì)檢監(jiān)察人員監(jiān)督；提供虛假材料者取消資格，列入合作禁止名單，并承擔(dān)法律責(zé)任。
七、聯(lián)系方式
聯(lián)系人：廖程燕 電話：13755559602
附件: 1.報價單
2.得分匯總表
3.資格及材料真實性承諾書
新余市國信融資擔(dān)保有限公司
2025年7月1日
贛公網(wǎng)安備 36050202000378號
關(guān)注國信擔(dān)保公眾號
附件：/uploads/soft/2507/附件1.報價單